陶以平表示，興業銀行已制定“兩個一萬”的五年目標，即到2020年興業銀行集團的綠色金融融資余額突破1萬億元，綠色金融企業客戶突破1萬戶。
作為在綠色金融領域持續深耕長達10年的國內首家“赤道銀行”，興業銀行在綠色金融領域的探索成為中國綠色金融發展的一個縮影。而這十年中國綠色金融業務從無到有、由點及面、蓬勃發展，已經成為商業銀行業務體系的一個重要門類。
深耕綠色金融領跑同業
過去10年間，興業銀行在綠色金融領域進行了大規模、多形式的探索。從2006年，興業銀行與國際金融公司（IFC）合作推出中國首個能效項目融資產品開始，到2016年，該行與春秋航空股份有限公司、上海置信碳資產管理有限公司簽署《碳配額資產賣出回購合同》，10年間，興業銀行已為6400多個節能環保企業和項目累計提供綠色金融融資超過9000億元人民幣，可實現每年節約標準煤2629萬噸，年減排二氧化碳7383萬噸。
據悉，該行在國內首家提供碳金融綜合服務、落地首筆排污權抵押貸款和碳資產質押貸款、首家推出水資源利用和保護綜合解決方案、首個上線基于銀行系統的碳交易代理開戶系統，首發低碳信用卡，首發綠色信貸資產支持證券和綠色金融債等綠色金融領域，領跑國內銀行同業。
據《2015年中國銀行業社會責任報告》數據顯示，截至2015年底，中國銀行業金融機構綠色信貸余額約8.1萬億元，占各項貸款余額的9.68%。其中興業銀行2015年末綠色金融融資余額4000多億元，占該行企金客戶融資余額的比例超過14%。
大規模依賴補貼難以為繼
除了綠色信貸等傳統領域，近年來商業銀行也著眼于綠色渠道創新，以打破信貸渠道的局限性，解決企業和銀行的期限錯配問題，其中綠色債券即是綠色項目融資的一個重要途徑。
興業研究公司發布的《綠色金融半年報》顯示，上半年我國綠色債券市場共計發行549億元，約占全球1/3，遙遙領先于其他經濟體，全年發行量預計相當于去年全球發行總量。綠色債券發行高歌猛進，得益于商業銀行這股重要力量的積極參與，其中興業銀行作為首批發行綠債的銀行之一，于今年1月28日發行了首期100億元境內綠色金融債，目前已累計發行300億元。
但興業銀行首席經濟學家魯政委坦言，市場對于綠色債尚無強烈的偏好與配置需求，“要讓投資者為收益較低的綠色債埋單，監管層應當給予綠色債或發行人更多政策傾斜”。
魯政委認為，綠色債與普通債權的區別在于“外部性”，即綠色債是“一種給別人帶來好處的金融產品”，當投資人無法從綠色債本身獲益時，其“外部性”就無法被轉化為“內部性”，要解決這個問題，除了財政貼息等政府補助外，更應該從制度設計上進行考量。
“長時間、大規模的政府財政補貼是一種難以持續的商業模式，對于綠色金融政府不能抱著走，要更多地讓市場機制發揮作用。政府可以出政策，不一定要出錢。”魯政委表示，監管層賦予綠色債優先受償權可以提升綠色債的信用等級，滿足投資人對低風險債券的偏好；降低發債商業銀行的風險權重則可以降低商業銀行的經營成本，進而降低綠色債的發行成本。
“實踐證明，綠色融資本身在環境保護方面就有較強的優勢，可以規避環保法規給企業造成的經營風險。從這個邏輯上講，綠色融資確實風險更低。”魯政委表示。
同時，魯政委還呼吁，監管層應盡快對綠色融資項目的產權界定進行立法，保護投資人的積極性。監管層還可以采取強制企業就環保合規性方面進行信息披露，引入第三方評審機構對企業在環保方面的表現進行評級，并鼓勵民眾對于環保不合規的企業舉報舉證，動員社會的各個方面推進綠色金融事業。
